Expertise en conformité réglementaire et AML/CFT

Nous accompagnons les entreprises dans l’élaboration et la mise à jour de leurs politiques et procédures AML/CFT, conformément aux exigences réglementaires applicables aux Émirats arabes unis. Notre approche tient compte de la nature de leurs activités, de leur organisation et de leur exposition aux risques, afin de mettre en place un dispositif de conformité adapté et opérationnel.

Nous accompagnons les entreprises dans la mise en place et l'amélioration de leurs procédures de connaissance client (KYC) et de vigilance à l'égard de la clientèle (CDD). Nos interventions couvrent notamment l'identification et la vérification des clients et des bénéficiaires effectifs, l'évaluation des risques et l'application de mesures de vigilance renforcée (EDD) lorsque nécessaire.

Nous accompagnons les entreprises dans leur enregistrement sur la plateforme goAML et la mise en place des procédures de déclaration des opérations suspectes (STR/SAR). Notre intervention vise à faciliter le respect des obligations de signalement, à renforcer les mécanismes internes de détection et à assurer une gestion rigoureuse des alertes et des déclarations auprès des autorités compétentes.

Nous accompagnons les entreprises dans l’identification et la déclaration de leurs bénéficiaires effectifs (UBO), ainsi que dans la tenue et la mise à jour des registres réglementaires. Notre intervention vise à renforcer la transparence des structures de propriété et à faciliter le respect des obligations déclaratives.

Nous proposons des formations AML/CFT adaptées aux responsabilités des dirigeants, des responsables conformité et des collaborateurs. Nos programmes couvrent les obligations réglementaires, les procédures KYC/CDD, l’identification des opérations suspectes et les sanctions financières ciblées, afin de renforcer les compétences des équipes et l’application des bonnes pratiques au quotidien.

Nous accompagnons les entreprises dans la préparation aux inspections et contrôles réglementaires en évaluant leur niveau de conformité AML/CFT. Nos interventions comprennent la revue des politiques et procédures, la vérification des dossiers et registres obligatoires, ainsi que l’identification des écarts et la définition d’actions correctives pour mieux anticiper les exigences des autorités de supervision.

Nous réalisons des évaluations indépendantes des dispositifs AML/CFT afin d’apprécier leur conformité réglementaire et leur efficacité opérationnelle. Nos travaux comprennent notamment l’examen des politiques et procédures, l’évaluation des contrôles internes et des tests sur échantillons de dossiers clients et de transactions. À l’issue de la mission, nous présentons un rapport détaillant les constats, les risques identifiés et les recommandations d’amélioration.